Vorsorge- und Finanzkompass
„Ein erfülltes Leben, kann sich jeder Mensch leisten.“, so steht die Aussage von René Esteban auf unser Startseite.
Gut und günstig in Versicherungen abgesichert sein, in der Altersvorsorge sichere Finanzentscheidungen treffen, wer will das nicht. Leider stellen wir immer wieder fest, dass Kunden viel zu viel für ihre Versicherungen bezahlen, ab und zu sogar unsinnig versichert sind. Bei exsitierenden Altersvorsorgeverträgen ist häufig festzustellen, dass die erhofften Renditen nicht eintreten werden und dadurch eine immer wichtiger werdende private, ausreichende Altersvorsorgung fraglich wird.
Wir möchten Ihnen durch unsere unabhängige Beratung dabei behilflich sein, fundiertere Entscheidungen treffen zu können.
Ganzheitliche Versicherungs- und Vorsorgeanalyse nach DIN 77230
Unsere nach DIN Standard 77230 aufgebaute ganzheitliche Finanzanalyse für Privathaushalte, genormt wie ein DIN A4 Blatt, verschafft Ihnen Transparenz und den Durchblick bei ihren Versicherungen und ihrer Finanz- und Altersvorsorge.
Der Weg zu Ihrem persönlichen Vorsorge- und Finanzkompass
1. Kennlerngespräch
Wir vereinbaren einen Termin für ein Kennlerngespräch - Online oder bei uns im Büro -, in dem wir ihnen unsere Vorgehensweise darstellen. Wenn Sie mit den Steps einverstanden sind, beginnen wir entweder sofort oder in einem Folgegespräch mit der ganzheitlichen Bestandsaufnahme (Erfassung ihrer persönlichen Lebenssituation, ihrer Ziele und Wünsche, ihrer bestehenden Versicherungs-, Vorsorge- und Finanzverträgen).
2. Wir erstellen ihren persönlichen Vorsorge- und Finanzkompass
- Wir überprüfen alle ihre Versicherungs- und Vorsorgeverträge auf die Beitrags- und Leistungsverhältnisse und auf deren Notwendigkeit. Sollten wichtige Absicherungen fehlen, zeigen wir ihnen diese Deckungslücken auf.
- Anschließend erstellen wir ihren persönlichen Vorsorge- und Finanzkompass.
3. Wir stellen ihnen ihren persönliche Vorsorge- und Finanzkompass vor
- Wir zeigen ihnen den Ist- Zustand ihrer Absicherungen und Altersvorsorge auf und geben Empfehlungen und Vorschläge für Optimierungen und Einsparmöglichkeiten.
- Sie erhalten ihr individuelles Exemplar für ihre Unterlagen.
- Sofern sie möchten, brauchen sie zukünftig ihren Versicherungsordner nicht mehr pflegen, da sie von uns eine digitale Versicherungs-App für ihr Handy oder PC erhalten. Die App nennt sich "Simplr". Sie können sie einfach hier kostenlos downloaden.
Hier einige Beispiele und Auszüge aus einem Vorsorge- und Finanzkompass
